财富管理

从遗孀到首席财务官:女性如何应对继承财富

继承大笔遗产的女性往往既要承受情感上的失落,又要应对繁复的财务事宜——而她们通常准备不足。

“得知亚历克斯被诊断为胰腺癌四期让我震惊不已,我最不想了解的就是我们的财务状况。”让•特雷贝克(Jean Trebek)说。

2020年,特雷贝克在震惊与悲痛之余,还突然得独自管理家庭财务。尽管她曾从事房地产并经营花店生意,但一直负责长期财务规划与投资的是她的丈夫亚历克斯——美国益智问答节目《危险边缘!》的和蔼主持人。

考虑到工资已不再进账,亚历克斯此前“更为激进”的策略已超出特雷贝克当下的舒适区,于是她调整了顾问团队,并重组了全家的投资组合。与此同时,她学习了股市、信托等相关知识。她说,自己花了三年时间才对各项细节完全熟悉,并将策略从财富增长转向财富保值。

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