到2007年，汇丰银行(HSBC)拉美合规部门主管约翰•卢特(John Root)似乎已经受够了。
这家英国最大银行于2002年收购了墨西哥银行Grupo Financiero Bital，汇丰在内部承认，在并购之时，该墨西哥银行没有合规部门。
2007年7月17日，卢特告诉墨西哥的合规部门主管，他的团队“需要一些胆量”，而且必须行动起来。